金融監管總局處罰局最新發聲！

（一）“長牙帶小刺”是重造財務風險管控的政治生活作業。“長牙帶刺”是從嚴監管的重要體現，是全面加強和重塑金融監管的緊迫任務，也是切實解決監管“寬松軟”、部分領域監管有效性不足等問題的有效路徑。我們必須嚴格執法、敢于亮劍，以刮骨療毒的勇氣強監管嚴監管，一貫到底、一嚴到底、一查到底，推動金融法治彰顯，增強監管權威震懾。

（二）“長牙帶小刺”是防制金融業安全隱患的自然讓。中心地方(fang)財(cai)(cai)經資(zi)本(ben)工作的會議內容(rong)闡明，目前財(cai)(cai)經資(zi)本(ben)科技領域各式各樣(yang)的矛盾(dun)和(he)困難完美紡織、完美直接影(ying)響(xiang)，有的還很(hen)比(bi)較(jiao)突出，資(zi)金財(cai)(cai)經資(zi)本(ben)安(an)(an)(an)全(quan)(quan)危險(xian)(xian)(xian)安(an)(an)(an)全(quan)(quan)隱患還是較(jiao)多。嚴(yan)核查與(yu)防(fang)安(an)(an)(an)全(quan)(quan)危險(xian)(xian)(xian)是密不容(rong)分的產品，如缺泛對違(wei)反(fan)的方(fang)式違(wei)反(fan)規(gui)定的方(fang)式的有效的核查，安(an)(an)(an)全(quan)(quan)危險(xian)(xian)(xian)就要(yao)滿處侵襲。“長牙(ya)長刺”、堅(jian)持原(yuan)則行政(zheng)執(zhi)法不不利(li)于對違(wei)反(fan)的方(fang)式違(wei)反(fan)規(gui)定的方(fang)式造成強(qiang)大刺激和(he)不能(neng)(neng)恰(qia)(qia)恰(qia)(qia)能(neng)(neng)阻隔(ge)，將安(an)(an)(an)全(quan)(quan)危險(xian)(xian)(xian)不能(neng)(neng)抵制(zhi)在探索期(qi)狀況(kuang)，抓(zhua)早抓(zhua)小，解決造成和(he)疊加為(wei)區城性軟件性安(an)(an)(an)全(quan)(quan)危險(xian)(xian)(xian)。

（三）“長牙長刺”是維系行業市場監管的不必要方法。執法檢查監督不(bu)嚴(yan)(yan)密、風險防(fang)控(kong)(kong)不(bu)不(bu)足，私自(zi)違(wei)(wei)紀(ji)(ji)私自(zi)違(wei)(wei)紀(ji)(ji)犯(fan)罪方式還(huan)是(shi)會(hui)樣式修理、屢禁不(bu)是(shi)，市(shi)揚怪象(xiang)也會(hui)不(bu)停一大批、屢見不(bu)鮮(xian)，而且會(hui)導致“劣幣(bi)消滅良(liang)幣(bi)”、干擾財務(wu)資(zi)(zi)本(ben)資(zi)(zi)本(ben)鐵序、侵入消費者準(zhun)許(xu)知情(qing)(qing)權想象(xiang)的(de)出(chu)現。要嚴(yan)(yan)治可以(yi)有效的(de)財務(wu)資(zi)(zi)本(ben)資(zi)(zi)本(ben)風險防(fang)控(kong)(kong)是(shi)維修財務(wu)資(zi)(zi)本(ben)資(zi)(zi)本(ben)市(shi)揚標準(zhun)化好的(de)運營的(de)注重(zhong)后勤保障(zhang)，嚴(yan)(yan)治快速的(de)行政部門執法檢查監督是(shi)傳達風險防(fang)控(kong)(kong)策略向導、干預(yu)市(shi)揚法律主體(ti)犯(fan)罪方式預(yu)估、污染治理市(shi)揚私自(zi)違(wei)(wei)紀(ji)(ji)私自(zi)違(wei)(wei)紀(ji)(ji)怪象(xiang)的(de)用(yong)得著途徑(jing)，也是(shi)彰顯民利風險防(fang)控(kong)(kong)理念、保障(zhang)財務(wu)資(zi)(zi)本(ben)資(zi)(zi)本(ben)消費者準(zhun)許(xu)知情(qing)(qing)權的(de)非理性規定。

（一）突顯出“嚴”的主題，能做到應罰盡罰，著力加快處罰的嚴格性。一類是環繞行業管理基地事情，很明確懲處懲處省級重點。聚焦影響金融穩定的“關鍵事”、造成重大金融風險的“關鍵人”、破壞市場秩序的“關鍵行為”，對重大風險、重點領域、重點業務、重要人員和重要崗位，持續加大處罰力度，嚴肅懲處違法股東和實際控制人，嚴厲打擊惡意操縱、套取資金、掏空機構等行為；嚴肅懲處違規中介機構，嚴打財務造假、提供虛假證明等行為。二是保持處罰高壓態勢，提高違法違規成本。堅持讓做壞事的人付出慘痛代價，嚴防罰不及損、罰不及得。以零容忍態度懲戒違法違規行為，應罰盡罰，決不允許查而不處、該罰不罰。罰沒并舉，依法運用“按次”處罰原則，對重大金融風險制造者從嚴從重處罰，切實讓制度有威懾，讓違規主體有痛感。完善行刑銜接機制，強化涉嫌犯罪行為的移送工作。三是嚴格執行“雙罰”制度，加大人員處罰力度。嚴肅懲處違法違規高管，堅決打擊監守自盜、內外勾結、利益輸送等行為，堅持既“懲首惡”，又“追幫兇”，嚴肅追究上級相關責任，避免只罰“下”不罰“上”，持續傳導合規壓力。統籌運用監管強制措施、責令紀律處分、綜合施策等監管舉措，強化追責問責力度。

（二）堅持不懈“準”的底線，保證過罰該是，更加的提升獎罰的脫貧性。1是嚴格要求依法行政處罰。遵循處罰法定，堅持以事實為依據、以法律為準繩，嚴格依據法律、行政法規和規章規定的種類與幅度確定行政處罰。遵守法定程序，堅持實體與程序并重，提高行政處罰的規范性。二是堅持過罰相當。秉持實事求是的精神，踐行寬嚴相濟的原則，精準認定違規責任，依法綜合考量違法行為的事實、性質、情節以及社會危害程度等因素，排除不相關因素的干擾，合法、精準地確定行政處罰種類與幅度，努力把板子打準，既不小過重罰，也不大過輕罰，實現行政處罰的公平正義。三是審慎運用自由裁量權。結合分類施策工作方案，明確監管措施與行政處罰、從輕與從重處罰的適用情形，減少裁量主觀隨意性，避免為罰而罰，讓受罰者心服口服。梳理優化處罰標準，明確“按次”處罰裁量尺度，堅持同案同罰，避免行政執法畸輕畸重，做到統一規范、科學合理、權威高效。

（三）落實工作“快”的規定，完成快處快罰，著力增加懲處的期限性。快處快罰是落實總局黨委“長牙帶刺”部署的具體要求，也是行政處罰工作的現實需要，有利于及時向市場傳遞“強監管、嚴監管”導向，迅速對違法違規行為形成強有力的遏制和震懾。2023年以來，行政處罰工作強化統籌力度，案件積壓情況有了明顯好轉，但離快處快罰的及時性要求還有差距。下一步，行政處罰局將集成案件審理力量，優化內部審理流程，加快案件審理進度，大力解決案件積壓問題。堅持簡繁分流，簡案快審、繁案精審，提高處罰效率。同時，通過加強統計、提醒、督促、考核等方式，推動全系統積壓案件加快清理。

（一）建立完善處理方法工作規范。落實《中華人民共和國行政處罰法》，研究修訂《金融監管總局行政處罰辦法》，進一步規范全系統行政處罰工作。盡快出臺《行政處罰裁量權實施辦法》，規范行政處罰自由裁量權行使，提升監管透明度和政府公信力。建立健全行政處罰后評估制度，加強對行政執法工作的指導和監督。

（二）建立健全處理管理機制。成立總局行政處罰委員會，完善《行政處罰委員會工作規則》。研究建立行政處罰部門與稽查、檢查部門的協調機制，推動建立查審聯動、疑難問題征求意見、會前溝通、處罰成果運用等多項機制，形成執法合力，增強監管整體效能。

（三）提升操作系統融合。堅持系統觀念，加強調查研究和統計分析，完善內部執法流程，定期發布行政處罰情況通報、行政處罰典型案例，形成上下聯動、整體協調的處罰工作新格局。強化與司法部門的溝通，加強交流協作。研究建立行政處罰系統平臺，增強處罰工作的即時性、規范性、系統性管理。

（四）切實加強專業隊伍設計。堅持黨的領導，堅守政治機關定位，強化行政處罰工作的政治引領。定期開展行政執法學習培訓，完善“以干代訓”工作機制，發揮好“人才庫”資源作用，增強執法干部的法治水平，提升專業性和權威性。加強干部作風建設，增強依法監管、廉潔監管、審慎用權、公平執法等意識。修訂行政處罰工作人員廉潔自律工作規則，將廉政風險防控要求嵌入日常查處工作流程，全面加強自身建設。